一张逾千万元罚单广银理财为何而领？

11 阅读：12 2025-08-05 21:24:03 评论：0

　　来源：财经五月花

　　广银理财信息披露称，此次行政处罚决定书，系2023年对广银理财开展风险管理及内控有效性现场检查的处理结果

　　近日，广发银行的全资子公司—广银理财有限责任公司（下称“广银理财”）领到国家金融监督管理总局一张罕见的大额罚单。

　　国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表显示，由于投资运作不规范、数据管理不审慎、信息登记不及时等违法违规行为，对广银理财没收违法所得194.94万元、罚款964.94万元，罚没合计1159.88万元，并对广银理财王光源、王未红警告并罚款共计40万元。

　　近日，广银理财信息披露称，上述行政处罚决定书，系2023年对广银理财开展风险管理及内控有效性现场检查的处理结果。

　　公开资料显示，2023年广银理财的净利润为2.21亿元，仅此罚单就占当年净利润的5%以上。在理财收益率走低的情况下，此次广银理财违法所得逼近200万元，那涉及违法投资的资金量有多大？

　　截至《财经》发稿，广发银行未对上述问题进行回应。

　　《广银理财2023年度报告》显示，截至报告期末，广银理财资产总额57.03亿元，所有者权益55.64亿元；其中货币资金3.67亿元，金融投资为50.81亿元。同时，制定了2023年风险偏好政策······建立包含了监管指标、产品合同约束以及公司内控指标在内的风险指标体系。

　　“2023年度，我司未发生重大风险事项。2023年度制定及修订各项业务制度和管理制度约120份。”《广银理财2023年度报告》还显示。

　　近年来，因“投资运作不规范”被罚的金融机构并不常见，银行理财公司更是很少。2022年5月10日起施行的《理财公司理财产品流动性风险管理办法》对投资运作有较为严格的规定：理财公司应当建立健全理财产品流动性风险管理体系，专业审慎、勤勉尽责地管理理财产品流动性风险，确保理财产品投资运作稳健、净值计价公允，保障投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。